Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (Политика по борьбе с отмыванием денег)
Сервис SpbWMCasher настоятельно предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и любых незаконных действий. Использование сервиса для приобретения запрещенных товаров и услуг строго запрещено.
Легализация средств, полученных преступным путем, представляет собой процесс сокрытия незаконного источника денег путем их конвертации в активы, которые выглядят легальными.
Основные положения
С целью предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает строгие требования ко всем Заявкам, созданным Пользователями:
1. Отправитель и получатель Платежа должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
2. Все контактные данные, введенные Пользователем в Заявку, а также прочая предоставленная персональная информация должны быть актуальными и достоверными.
3. Запрещено создавать Заявки с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных интернет-соединений.
Пожалуйста, ознакомьтесь с данной политикой и соблюдайте все указанные требования для обеспечения безопасности и законности операций.
Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") определяет процедуры и механизмы, применяемые Сервисом SpbWMCasher для борьбы с легализацией средств. Сервис придерживается следующих принципов:
1. Запрет на установление деловых отношений с известными преступниками и/или террористами.
2. Неприемлемость обработки операций, связанных с известной преступной и/или террористической деятельностью.
3. Запрет на содействие сделкам, которые могут быть связаны с известной преступной и/или террористической активностью.
4. Право ограничивать или полностью запрещать доступ к сервисам для граждан стран, таких как: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
5. Проведение процедур проверки клиентов и операций в соответствии с установленными стандартами.
Соблюдение данной политики обязательно для обеспечения законности и безопасности всех операций через Сервис SpbWMCasher.
Сервис SpbWMCasher внедряет процедуры проверки в соответствии с принципами борьбы с легализацией средств, следуя политике "Знай своего клиента" (KYC):
Пользователи сервиса SpbWMCasher обязаны пройти верификацию, предоставив государственный идентификационный документ, такой как паспорт или идентификационная карта. Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для реализации Политики AML.
Кроме того, SpbWMCasher может запросить дополнительные документы для подтверждения личности пользователя, такие как банковская выписка или счет за коммунальные услуги, выданные не ранее чем за три месяца. На этих документах должно быть указано полное имя пользователя и его фактическое место жительства. В случае подозрений относительно добросовестности предоставленной информации, сервис вправе запросить фото или видео для верификации.
SpbWMCasher проверяет подлинность предоставленных документов и оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о пользователях, которые могут быть оценены как опасные или подозрительные. Если идентификационная информация пользователя изменяется или его действия вызывают подозрения, сервис имеет право запросить обновленные документы.
Эти меры направлены на обеспечение безопасности и законности операций, проводимых через Сервис SpbWMCasher.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Сотрудник SpbWMCasher назначается ответственным за соблюдение Политики AML. В его обязанности входят:
— Разработка и обновление внутренних политик и процедур по написанию, рассмотрению, предоставлению и хранению всех отчетов, необходимых в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами.
— Мониторинг транзакций и анализ значительных отклонений от нормального поведения пользователей.
— Регулярное обновление оценки рисков, связанных с операциями.
Ответственный за соблюдение Политики AML обладает полномочиями взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и прочей незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций пользователей и анализ полученных данных являются ключевыми инструментами для оценки рисков и выявления подозрительных операций. При наличии подозрений на легализацию средств Сервис SpbWMCasher контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
— Информировать соответствующие правоохранительные органы о подозрительных операциях.
— Запрашивать у пользователя дополнительную информацию и документы.
— Приостановить или прекратить действие учетной записи пользователя.
— Заморозить активы и приостановить обмен до выяснения обстоятельств.
— Вернуть средства пользователю, отменив процедуру обмена, в соответствии с пользовательским соглашением.
Этот список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции пользователей для оценки необходимости сообщения о подозрительных действиях.
Сервис SpbWMCasher применяет риск-ориентированный подход в соответствии с международными требованиями для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом, меры, направленные на предотвращение легализации средств и финансирования терроризма, соотносятся с выявленными рисками.
